按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標準》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的人員。
理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客户提供量身訂製的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客户長期的、不斷變化的財務需求。
理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。國家人力資源和社會保障部已開展高級、二級、三級理財規劃師認證工作。
考試科目
2011年5月開始，國家理財規劃師二級、三級考試改為計算機上機考試；
三級考試鑑定內容：職業道德、理論知識、專業能力；均為選擇題。
二級考試鑑定內容：職業道德、理論知識、專業能力、綜合評審（案例分析）；均為選擇題。
