存多少錢銀行會調查？的答案是：個人的話存取超過5萬人民幣；企業則超過200萬人民幣
一是個人現金（存到你本人賬户）存款5萬以上會審核你的身份證，當日累計20萬以上就屬於大額交易。二是非自然人客户銀行賬户與其他的銀行賬户發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉會被視為大額交易。這兩類行為是被判定為大額交易時，銀行系統會發出警報，首先上報到中國人民銀行總行，然後在一層層的報送到其他的支行，並由其轉報到中國人民銀行總行。經過一定的額審核確認，如果有不良記錄或者違法行為，也可以協助警方開展調查。
銀行對於客户進行詢問，其實現實當中影響並不大，不過也是銀行的權力之一。除了預防犯罪外，對大額現金進行登記和處理也是為了明確相關金融市場的風險，在當前試點的一些地區，現金的使用相對於全國其他地方都是相當頻繁的。這也就意味着，一旦有人試圖利用現金進行一些不正當行為或者風險操作，就有可能導致金融市場出現問題。最典型的就是一些公司大規模偷税漏税、爆雷跑路或者拖欠工資之類的。
