是黑龍江省銀監局確定的防範操作風險重點業務環節。“4”是指：印鑑密押，包括公章、私人名章、業務操作流程密碼、櫃員卡管理；銀行內外賬户管理和對賬管理，以及大事後檢查；人員崗位制度與崗位稽核、行為規範的綜合管理；電子銀行和IT系統的管理和服務。“1”是指對庫房的管理。
