1、金融機構應依據風險評估結果科學配置反洗錢資源,在洗錢風險較低的領域採取簡化的反洗錢措施。
2、除本指引所列的例外情形外,金融機構應全面評估客户及地域、業務、行業等方面的風險狀況,科學合理地為每一名客户確定風險等級。
3、金融機構應建立健全洗錢風險評估及客户風險等級劃分流程,賦予同一客户在本金融機構唯一的風險等級。
1、金融機構應依據風險評估結果科學配置反洗錢資源,在洗錢風險較低的領域採取簡化的反洗錢措施。
2、除本指引所列的例外情形外,金融機構應全面評估客户及地域、業務、行業等方面的風險狀況,科學合理地為每一名客户確定風險等級。
3、金融機構應建立健全洗錢風險評估及客户風險等級劃分流程,賦予同一客户在本金融機構唯一的風險等級。