，因縱火燒燬玉帝賞賜的明珠而被西海龍王上天庭告忤逆，要被斬首。後因南海觀世音菩薩出面才免於死罪，被貶到蛇盤山鷹愁澗等待唐僧取經。
之後又誤吃唐僧所騎的白馬，被菩薩點化，變身為白龍馬，皈依佛門，載乘唐僧上西天取經，最終修成正果，被升為八部天龍廣力菩薩(又稱八部天龍馬)。
白龍馬第一次登場是在《西遊記》第八回“我佛造經傳極樂 觀音奉旨上長安”，觀音菩薩奉佛祖法旨，去東土尋找取經人。途中先收服了沙僧，後收服了八戒，第三個收服的就是白龍馬，最後收服的是悟空。因為菩薩是從西向東去的，所以唐僧由東向西走的時候，先認了孫悟空，後騎了白龍馬，接着到了高老莊，最後才過流沙河。通讀《西遊記》發現，取經途中白龍馬只出手了兩次，但都以失敗告終，其他時候都是以馬的形態，老老實實地當好領導的司機。
在唐僧遇到危險的時候，白龍馬不出手的原因是實力不允許。白龍馬第一次出手，是唐僧和孫悟空路過鷹愁澗，他吃了唐僧的白馬，被孫悟空一頓臭罵，心裏氣不過便動起手來。孫悟空手裏金箍棒物理壓制，同時嘴裏髒話不斷法術輸出，白龍馬打了一會便筋疲力盡，逃回水中。
沒想到唐僧的法術輸出更勝悟空，見沒擒住妖龍，嘴裏就罵起來。孫悟空受不了，便舉起金箍棒把白龍馬從水中攪了出來，幾回合後，白龍馬變作小蛇藏到洞中。武力上能勝過孫悟空的妖怪不多，所以，和孫悟空的這次比鬥，並不能看出白龍馬的實力。
白龍馬第二次出手，是唐僧被黃袍怪（奎木狼）變成老虎後，為了救唐僧，變成一個宮娥伺候喝酒的妖怪。在黃袍怪不注意的時候，一劍刺過去，但被黃袍怪躲了過去。接着，兩人飛到空中第二次比鬥，打了八九回合，白龍馬就手腳酥麻，不慎被打了一下，落入河中才逃得一命。
黃袍怪的武力值很高，就是孫悟空也不能輕易戰勝。打傷白龍馬後，黃袍怪回到宮裏繼續吃肉喝酒，然後睡覺，根本沒把他放在眼裏。雖然從這裏也不好辨別白龍馬到底有多厲害，但卻充分反映了一個事實，孫悟空、豬八戒、沙僧都對付不了的妖怪，白龍馬來了也是白白送人頭，所以，有他沒他一個樣。
