(一)確定定投目標。在已知未來將有大額資金需求時，提早以定期定額的投資方式規劃，不但不會造成自己經濟上的負擔，更能讓每月的小錢在未來變成大錢。
(二)確定定投時間。基金定投時間可分為：申購時間，即把每月的哪一天作為定投日，可根據各人習慣和收入到位情況而定；定投期限，定投期限可確定為三五年，但最短不低於1年。一般來説，定投時間越長，風險越小；定投時間越短，風險越大，要降低風險只有延長投資期限。
(三)、確定定投對象。選基金公司時要選擇實力強、治理結構好、管理規範的基金公司，如嘉實、華夏等。
(四)、確定定投額度。美國有個算法，就是投資組合風險資產比例等於100減去你的年齡。而做股票型和混合型基金定投的資產可以佔家庭風險性投資額的50%~100%。
(五)、確定贖回時點。
