基金淨值是基金的單位淨值，即買賣基金的真實價格。從專業角度來説，淨值是每份基金份額的淨資產價值，也就等於基金的實際總資產減去實際總負債後的餘額再除以基金髮行的全部單位份額總數。基金估值指的是根據公允價格對基金的資產價值進行計算和評估，是對基金淨值的一種預測，既然是大致的估算，那麼基金估值和實際的基金淨值並不能劃等號，只能起到一個參考作用。
估值和淨值的差別
從兩者的計算方式來看，基金淨值是當前基金的總淨資產和基金總份額的比值，按照這樣的計算方式基金淨值計算有已知價和未知價兩種計算方法；基金估值比較複雜，是一個很綜合的計算過程，它是按照公允價格對基金資產和負債情況的價值進行評估後確定的基金資產和基金份額淨值。當然為了保證估值的客觀性，機構會採取完全相同的方法進行評估。
從兩者給我們的作用影響來看，基金估值更加貼近我們的生活。由於基金估值實時更新緊跟市場，一般我們在做投資的時候，基金估值是我們申購、贖回金額計算的基礎。而基金淨值則有所不同，按照之前定義的瞭解我們也知道，淨值只是每天或每月按時披露的數值。
