每天淨值估算其實這是代表上一個交易日淨值的估算價格。這樣解釋如果還是不清楚的話，那麼可以解釋直白點，那就是每份基金份額今天的大概價值是多少。這每天淨值是會變動的，這是根據基金的總價值和基金份數總額計算出來的。
那麼如何看待自己的基金是否升值了呢，需要明白當初投入時基金淨值是多少，兩者之間的差額就是自己的收益了。但是如果要取出金額的話那麼需要扣除管理費和贖回費用才是自己真正的收益。看完這些應該明白它的作用就是為了清楚現在自己的基金的價位是多少了。
基金的淨值估算可能與實際淨值有偏差。因為：基金估值是根據基金最近一個季度末的重持股、持股比例、持倉等數據，綜合測算出來的。基金淨值是根據基金管理人本期購股計算的收益。如果重倉股或持股變動，淨值與估值會出現誤差。
一般來説，基金經理在季度末和季度初的時候，為了保證基金淨值的穩定，基金管理人一般不會頻繁調倉和換股，因此估值與淨值的差值在這兩個時期都不大。
此外，投資者可以根據估值與淨值的偏差，分析持股是否發生重大變化。例如，如果估值和淨值在一段時間內同步，則意味着重倉股的變化很小，此後投資者可根據估值判斷基金走勢；如果估值和淨值數據相差較遠，説明重倉股變化比較大，此時就可以根據大盤走勢分析基金走勢。
賣出基金是根據賣出日收盤時的淨值計算的，當賣出日收盤時的淨值高於投資者的成本價時，則投資者獲利，賣出日收盤時的淨值低於投資者的成本，投資者處於虧損狀態。
基金淨值為基金價格（基金每筆交易均按收盤時的淨值計算），基金成本價是買入淨值加上手續費後的價格，基金成本=｛（基金買入的淨值*基金份額）-手續費｝/基金份額。
